Płynność wypłat z SU

Wika pisze:No raczej, Jak trwa jakas weryfikacja, to beda czekac na jej zakoncZenie i dopiero potem będą zlecać kolejne przelewy

Dokładnie. Nie ma sensu zlecac skoro beda zablokowane

DaritkaMarusia pisze:Dalej nic nie wiadomo co z przelewami zleconymi po 5 stycznia. Czy też będą zablokowane

Dojdą do pt.( 7 dni roboczych) a jeśli nie, to może potrwać dłużej, kiedyś czekałysmy 2 mieśiace,

ale to nie chce straszyć, jakoś na początku roku przeważnie mają jakieś kontrole.

nvm_uwm pisze:
Wika pisze:No raczej, Jak trwa jakas weryfikacja, to beda czekac na jej zakoncZenie i dopiero potem będą zlecać kolejne przelewy

Dokładnie. Nie ma sensu zlecac skoro beda zablokowane

Nie wiem czy zauważyłaś ale zlecić też nie można, odblokują panel wtedy kiedy zostaną pozytywnie zweryfikowani :hi:

Kinia pisze:
DaritkaMarusia pisze:Dalej nic nie wiadomo co z przelewami zleconymi po 5 stycznia. Czy też będą zablokowane

Dojdą do pt.( 7 dni roboczych) a jeśli nie, to może potrwać dłużej, kiedyś czekałysmy 2 mieśiace, ale to nie chce straszyć, jakoś na początku roku przeważnie mają jakieś kontrole.

od czwartku 7 roboczych dni co znaczy ze do poniedziałku że względu na święto trzech króli

JakaśTaka, panel został zablokowany?

działa normalnie

Procedura blokady środków dotyczy jednego z pośredników płatności, a showup korzysta z usług dwóch pośredników. Jeżeli panel nie został zablokowany, to nie ma przeszkód, żeby płatności były dokonywane przy udziale drugiego pośrednika (Paypro), który zresztą się sprawdza od bardzo dawna.
Jeżeli showup nie będzie zlecał płatności przez drugiego dostępnego pośrednika, to zakładam, że po prostu czeka nas dłuższy przestój, nie ważne co będą pisać.

bezloginu pisze:działa normalnie

Przepraszam za pomyłkę

wszystko jest OK :kiss:

Userka pisze:Procedura blokady środków dotyczy jednego z pośredników płatności, a showup korzysta z usług dwóch pośredników. Jeżeli panel nie został zablokowany, to nie ma przeszkód, żeby płatności były dokonywane przy udziale drugiego pośrednika (Paypro), który zresztą się sprawdza od bardzo dawna.
Jeżeli showup nie będzie zlecał płatności przez drugiego dostępnego pośrednika, to zakładam, że po prostu czeka nas dłuższy przestój, nie ważne co będą pisać.

Chyba, że zakończyli współpracę z PayPro :dontknow:

Userka pisze:Procedura blokady środków dotyczy jednego z pośredników płatności, a showup korzysta z usług dwóch pośredników. Jeżeli panel nie został zablokowany, to nie ma przeszkód, żeby płatności były dokonywane przy udziale drugiego pośrednika (Paypro), który zresztą się sprawdza od bardzo dawna.
Jeżeli showup nie będzie zlecał płatności przez drugiego dostępnego pośrednika, to zakładam, że po prostu czeka nas dłuższy przestój, nie ważne co będą pisać.

może u pośrednika mają teraz zamrożoną sporą sumkę i dlatego nie realizują nowych przelewów

Maadeleine pisze:
Kiki pisze:
Maadeleine pisze:U mnie konto bankowe zablokowane. Na infolinii dostałam info że to blokada z powodu ustawy o praniu brudnych pieniędzy

W jakim banku masz konto?

BNP PARIBAS

Nowy pośrednik płatności DIGIGOODS też ma jedno z kont w BNP.

JakaśTaka pisze:
bezloginu pisze:działa normalnie

Przepraszam za pomyłkę wszystko jest OK

No własnie, bo ja dzisiaj zlecałam i nie miałam żadnego problemu

NoToTenTegoTen pisze:
Userka pisze:Procedura blokady środków dotyczy jednego z pośredników płatności, a showup korzysta z usług dwóch pośredników. Jeżeli panel nie został zablokowany, to nie ma przeszkód, żeby płatności były dokonywane przy udziale drugiego pośrednika (Paypro), który zresztą się sprawdza od bardzo dawna.
Jeżeli showup nie będzie zlecał płatności przez drugiego dostępnego pośrednika, to zakładam, że po prostu czeka nas dłuższy przestój, nie ważne co będą pisać.

może u pośrednika mają teraz zamrożoną sporą sumkę i dlatego nie realizują nowych przelewów

I tu sie zgadzam z Tobą.

Co do żetonów jesteśmy w stanie wszystkie odkupić

Co do KYC ( Know Your Customer) to jest procedura uwiarygadniająca klienta. Jeden z głównych zasad procedur AML czyli Anty Money Loundering i TF Terrorism Financing. Od 3 lat mocno procesowane przez banki także w PL ( stad w niektórych bankomatach przy wpłatach pytanie skąd są środki) zreszta wystarczy wpisac w Google praca AML i wam wyskoczy setki ofert z banków. Co do procedury to jak ktoś ma dużo wpływów nie wiadomo z jakiej okazji to bardzo możliwe ze konta będą zawieszane do procedury wyjaśniającej. Dlatego warto mieć działalność. Jeśli na konto prywatne wpłaca kilka - kilkanaście tys bez opaisu transakcji za co to może tak się zdążać. Na procedurę KYC składa się głównie to samo. Na początku jest TM forma która opisuje dlaczego jest ryzyko i jakie są „risk factor, potem sie prześwietla użytkownika, również w Google i różnych stronach jak Lexis Nexis czy DowJones screening. Jak ma sie firmę sprawdza sie firmę, analizuje transakcje ( średnio do 2 lat wstecz) i potem sie tworzy raport, który opisuje czy te środki które były podejrzane można łatwo wyjaśnić czy nie. I na koniec określa sie ryzyko ( normalne, srednie( wtedy analityk co 3 lata konto będzie sprawdzał) lub wysokie ( kontrola co rok) może być tez ryzyko nieakceptowalne wtedy bank wypowiada umowę. Jeśli której z Was zablokowali konto to możecie sie spodziewać listu z pytaniami o podejrzane transakcje. Warto na niego bardzo rzeczowo odpowiedzieć, bo jak sie to zrobi na odczepnego to znowu będą dosyłać kolejne pytania żeby wszystko wyjaśnić. Jak sie nie odpowie albo napisze ze sie nie chce odpowiedzieć to wtedy bank wypowie umowę. Najgorsze co można zrobić to zamknąć konto po otrzymaniu takiego listu z pytaniami i brak odpowiedzi na nie. Wtedy podejrzane transakcje jak są niewyjaśnione a klient zamkną konto mogą być zgłoszone do kontorli co może na jej czas skutowac tym ze ciężko będzie przejąć weryfikacje i założyć konto w nowym banku. Myśle ze całe ot KYC im przeprowadzili przy weryfikacji i te z Was co robią bardzo dużo transakcji mogą tez pod to trafić bo jak sie sprawdza konto to z automatu aie sprawdza odbiorców i wpłacających najbardziej powiązanych z kontem. A co do prania pieniędzy jeśli np macie tylko konto dla SU i tam wpłacają Wam pieniądze, a Wy je od razu wypłacanie w bankomacie albo przesyłacie dalej to tez jest dla analityka podejrzane. Co do pytań jakich sie można spodziewać, to mogą wam zadać pytania skąd maxie środki, o wasz PIT lub ostani zwrot podatku. To tyle tak na szybko co mogę Wam o KYC , AML powiedzieć. Ale to jest temat rzeka. Niby każdy bank sie stosuje do dyrektyw AMLD4 lub AMLD5 bo to są te rekomendacje na których opiera aie większość krajów ale każdy bank ma inny „apetyt na ryzyko” i będzie bardzij lub mniej dociekliwy, nie mniej jednak czasy przelewania sobie kasy na koncie tytułem „z dupy” sie kończą. Możecie wygooglować „biggest AML bank fines” to zrozumiecie czemu takie jest ciśnienie na to, kary bankom są dawane w setkach milionów euro za zaniedbywanie procedur AML i TF

**Pokaż Spoiler**: Zawartość dostępna tylko dla zarejestrowanych użytkowników.

Poprawcie mnie jeśli się mylę.

Dla Digigoods taka weryfikacja jest tylko formalnością. SU tak na prawdę też jest w 100% czyste.
Regulamin - X. Płatności i żetony - pkt. 11 -
Wykonawca we własnym zakresie zobowiązany jest do opłacenia podatków, opłat i jakichkolwiek innych należności, jakie zgodnie z właściwymi przepisami ma obowiązek uiścić w związku z wynagrodzeniem uzyskiwanym od Użytkowników za pośrednictwem Serwisu, co Wykonawca akceptuje bez zastrzeżeń.

Transakcje "su- digigoods" jak i "digigoods - odbiorca" są transparente i bez zastrzeżeń.
Czyli w zasadzie problemy mogą mieć wyłącznie osoby, które nie rozliczają się z danych wpływów.

To nie do końca tak. po pierwsze jeśli jest jakieś szersze KYC robione w sensie ODD (ongoing due diligence ) czy weryfikacji CDD ( customer due diligence) istotne od kogo się zaczęło. Jeśli np został aktywowany alert dla któreś z nadających ( takie alerty generuje system automatycznie na podstawie różnych filtrów) to wtedy jak na jej koncie jest tylko albo głównie ruch z SU to wtedy z automatu się prześwietla tez SU ( ale wtedy im się nie zakłada blokady) nie jestem na bieżąco w wątku, nie wiem czy KYC i blokady konta dotyczą SU czy nadających. Co do SU to zakładamy ze jest 100% Ok z podatkami, przelewami itp. Co do Digigoods to zależy jak wielu maja klientów, jeśli SU jest czyste a inni są powiedzmy różni, to weryfikacja może potrwać dłużej, ale to tez wtedy są blokady na tych co kręcą nie na pośredników.
Co masz w przelewie z SU w tytule? Bo jak tylko jakieś znaczki i numerki to wtedy z punktu widzenia analityka nie są one transparentne. Ale z Twojego Maja punktu widzenia jak masz działalność i się rozliczasz to cała sytuacja jest dla Ciebie neutralna. To tez nie jest tak ze po analizie KYC zamkną SU, czy digigoods, w 95% kończy się to przypisaniem odpowiedniego poziomu ryzyka, w wyjątkowych sytuacjach bank wypowiada konto głównie wtedy jak klient nie odpowie na pytanie. Co do czasu samej analizy, analityk w teori powinien ogarnąć 2 klientów dziennie i przeanalizować.

A co do ostatniego pytania to w najgorszym wypadku możesz dostać pytanie za co panie dostaje te przelewy, proszę o wyjaśnienie skąd się biorą te środki. I co jest źródłem Twojego dochodu. To tez nie jest tak ze blokują konto a potem pytaja. Mogą Ew zablokować podejrzana transakcje i zapytać ale raczej jak będą coś podejrzewać to najpier zapytają. I przez to ile teraz jest takich spraw globalnie, to często jest tak ze alert jest wrzucony np 2 tyg temu a pytanie listem o te transakcje dostaniesz za pół roku. Bez obaw konta tak po prostu nie zamkną, Ty jak się rozliczasz to i tak olej, w sensie Tobie nic nie grozi.

EDIT: i tak na koniec taki analityk w banku nie sprawdza czy ktoś płaci podatki czy nie, tylko czy jest podejrzenie prania pieniędzy i finansowania terroryzmu i jeśli będzie mógł takie ryzyko wykluczyć ( terroryzm odpuścić można bo nie sadze żebyście robiły przelewy do Maroko, Iranu, Somalii, Rosji itp.) to alert zamyka, a jak nie to wysyła list i czeka na info. Cała procedura KYC jest zabezpieczeniem dla banku, ze zna swoich klientów i nie pośredniczy w nielegalnych przelewach pieniędzy, to nie jest szykanie tego czy ktoś płaci podatki czy nie.

tomoxx pisze:To nie do końca tak. po pierwsze jeśli jest jakieś szersze KYC robione w sensie ODD (ongoing due diligence ) czy weryfikacji CDD ( customer due diligence) istotne od kogo się zaczęło. Jeśli np został aktywowany alert dla któreś z nadających ( takie alerty generuje system automatycznie na podstawie różnych filtrów) to wtedy jak na jej koncie jest tylko albo głównie ruch z SU to wtedy z automatu się prześwietla tez SU ( ale wtedy im się nie zakłada blokady) nie jestem na bieżąco w wątku, nie wiem czy KYC i blokady konta dotyczą SU czy nadających. Co do SU to zakładamy ze jest 100% Ok z podatkami, przelewami itp. Co do Digigoods to zależy jak wielu maja klientów, jeśli SU jest czyste a inni są powiedzmy różni, to weryfikacja może potrwać dłużej, ale to tez wtedy są blokady na tych co kręcą nie na pośredników.
Co masz w przelewie z SU w tytule? Bo jak tylko jakieś znaczki i numerki to wtedy z punktu widzenia analityka nie są one transparentne. Ale z Twojego Maja punktu widzenia jak masz działalność i się rozliczasz to cała sytuacja jest dla Ciebie neutralna. To tez nie jest tak ze po analizie KYC zamkną SU, czy digigoods, w 95% kończy się to przypisaniem odpowiedniego poziomu ryzyka, w wyjątkowych sytuacjach bank wypowiada konto głównie wtedy jak klient nie odpowie na pytanie. Co do czasu samej analizy, analityk w teori powinien ogarnąć 2 klientów dziennie i przeanalizować.

A co do ostatniego pytania to w najgorszym wypadku możesz dostać pytanie za co panie dostaje te przelewy, proszę o wyjaśnienie skąd się biorą te środki. I co jest źródłem Twojego dochodu. To tez nie jest tak ze blokują konto a potem pytaja. Mogą Ew zablokować podejrzana transakcje i zapytać ale raczej jak będą coś podejrzewać to najpier zapytają. I przez to ile teraz jest takich spraw globalnie, to często jest tak ze alert jest wrzucony np 2 tyg temu a pytanie listem o te transakcje dostaniesz za pół roku. Bez obaw konta tak po prostu nie zamkną, Ty jak się rozliczasz to i tak olej, w sensie Tobie nic nie grozi.

EDIT: i tak na koniec taki analityk w banku nie sprawdza czy ktoś płaci podatki czy nie, tylko czy jest podejrzenie prania pieniędzy i finansowania terroryzmu i jeśli będzie mógł takie ryzyko wykluczyć ( terroryzm odpuścić można bo nie sadze żebyście robiły przelewy do Maroko, Iranu, Somalii, Rosji itp.) to alert zamyka, a jak nie to wysyła list i czeka na info. Cała procedura KYC jest zabezpieczeniem dla banku, ze zna swoich klientów i nie pośredniczy w nielegalnych przelewach pieniędzy, to nie jest szykanie tego czy ktoś płaci podatki czy nie.

Ile może trwać taka weryfikacja?maksimum

Jeżeli weryfikują naszego kochanego płatnika to on musi to wyjaśnić jak działa struktura wypłat, kto jest zleceniodawcą, dla pojedynczego klienta analityk mówi ok, to działa tak i tak, a dla złożoności portalu SU, gdzie na upartego można zarobić do wypłaty, tylko z kimś wymieniając wiadomości, to jednak jest bardziej skomplikowane.

Kiki,Weryfikacja Ciebie czy SU, czy digigoods, wiadomo w ogóle kto jest weryfikowany? Jeśli to jest weryfikacja aktualizacyjna dla płatnika typu SU czy tego Digi to pewnie 2-4 dni. Jak dla klienta bo był alert to powinien dostać info od banku z pytaniami.

Tak jak wspomniałem klientom przed uzyskaniem odp nie blokuje się konta, można im Ew jakaś transakcje cofnąć, ale to z automatu idzie tylko do krajów objętych sankcjami ( teraz by mogli blokować przelewy do Rosji).

Jest tez opcja ze znowu SU zmienia spółkę, wtedy taka weryfikacja może się przedłużyć w zależności jak szybko dostarcza wszystkie dokumenty.

Madelinka chyba pisała ze zablokowali konto podejrzenie prania pieniędzy, ale nie wiem czy to jej zablokowali ? Czy komuś innemu. Jeśli to co ktoś wstawiał to info z SU ze podlegają ponownej weryfikacji, to kwestia paru dni. Jak maja nowa spółkę to nie wiem